韓国の「不審な海外送金」8兆5000億ウォン超に…暫定集計を大きく上回る
韓国金融監督院は14日、昨年1月から今年6月までの期間に市中銀行経由で行われた不審な海外送金の規模が銀行業界による自主点検の結果、8兆5412億ウォン(約8800億円)に膨らんだことを明らかにした。関係する業者は65社に達した。金融監督院が先月27日の中間検査結果発表時に暫定集計した7兆132億ウォン、44社をはるかに上回り、今後大々的な検査が避けられない見通しだ。
当局がウリィ銀行と新韓銀行に対する検査で確認した異常な海外送金の規模(4兆4273億ウォン)の2倍近い水準であり、金融監督院が今後、銀行に対する立ち入り検査を実施すれば、異常取引の規模がさらに大きく膨らむ可能性がある。
異常な海外送金をタイプ別に見ると、韓国国内の仮想通貨取引所に振り込まれた資金が海外に送金されるケースが多かった。当局は、韓国国内の仮想通貨相場が海外より高い「キムチプレミアム」を狙った差益取引ではないかとみている。
海外送金の過程でペーパーカンパニーの設立が疑われる例も明らかになった。異なる業者なのに代表が同一人物だった例のほか、事務所や職員が重複していた例、業者の業績や規模に比べて規模が大きい送金が行われていた例などが報告された。金融監督院は「検査で確認された(銀行の)違法・不当行為については、関連法規と手順に従い、厳しい措置を取る。必要に応じ、関税庁など関連機関と情報を共有する」と説明した。
金融監督院の李卜鉉(イ・ボクヒョン)院長も11日、「異常な外国為替取引については深刻にとらえており、制裁などは避けられないのではないか」とし、厳しい処分を示唆した。李院長はウリィ銀行職員による横領と海外金利連動型のデリバティブ結合ファンド(DLF)の不適正販売などを挙げ、「(銀行は)短期的な利益を上げるため、大切なものを失おうとしている」と批判した。金融機関が金儲けに集中するあまり、事故が頻繁に起きれば、金融業の基本である顧客の信頼を失いかねないからだ。
한국의 「의심스러운 해외 송금」8조 5000억원 초과에 잠정 집계를 크게 웃돈다
한국 금융 감독원은 14일, 작년 1월부터 금년 6월까지의 기간에 시중은행 경유로 행해진 의심스러운 해외 송금의 규모가 은행 업계에 의한 자주 점검의 결과, 8조 5412억원( 약 8800억엔)으로 부풀어 오른 것을 밝혔다.관계하는 업자는 65사에 이르렀다.금융 감독원이 지난 달 27일의 중간 검사 결과 발표시에 잠정 집계한 7조 132억원, 44사를 훨씬 웃돌아, 향후 대대적인 검사를 피할 수 없을 전망이다.
당국이 우리 은행과 신한은행에 대한 검사로 확인한 비정상인 해외 송금의 규모(4조 4273억원)의 2배 가까운 수준이며, 금융 감독원이 향후, 은행에 대한 출입 검사를 실시하면, 이상 거래의 규모가 한층 더 크게 부풀어 오를 가능성이 있다.
해외 송금의 과정에서 유령 회사의 설립이 의심되는 예도 밝혀졌다.다른 업자인데 대표가 동일 인물이었다 예의 외 , 사무소나 직원이 중복 하고 있던 예, 업자의 실적이나 규모에 비해 규모가 큰 송금을 하고 있던 예등이 보고되었다.금융 감독원은 「검사로 확인된(은행의) 위법·부당 행위에 대해서는, 관련 법규와 순서에 따라, 어려운 조치를 취한다.필요하게 응해 관세청 등 관련 기관과 정보를 공유한다」라고 설명했다.